Hur man skriver ett testamente – en översiktlig guide

Ett utarbetat och tydligt testamente kan många gånger förhindra konflikter och oklarheter bland arvingarna. Utöver att bestämma hur dina tillgångar ska fördelas kan du i ditt testamente förordna om att dina arvingars arv efter dig ska utgöra deras enskilda egendom. Har du underåriga barn kan du förordna om att en särskild person ska förvalta deras arv upp till en viss ålder. Vill du att viss egendom ska tillfalla en specifik person kan du förordna om det i testamentet som ett legat.

Vad är ett testamente? 

Ett testamente är ett skriftligt juridiskt dokument där du förordnar över vad som ska hända med din kvarlåtenskap efter att du avlidit. 

Steg-för-steg: Hur skriver man ett testamente? 

• Steg 1: Bestäm vad som ska inkluderas i testamentet (t.ex. tillgångar, fastigheter, förmånstagare). 

För att skriva ett testamente behöver du först ha en klarhet över vad dina tillgångar och skulder består av. Därefter bör du fundera på om det är någon specifik person som ska erhålla en specifik sak. Om du exempelvis vill testamentera en fastighet till en viss person är det viktigt att vara medveten om att eventuella belastningar kopplat till den fastigheten kan komma att medfölja.  

• Steg 2: Använd en tydlig struktur och formuleringar (exempel på vanliga testamentsklausuler). 

För att undvika missförstånd efter din bortgång är det viktigt att ha en tydlig struktur och klara formuleringar. 

• Steg 3: Vittnen och underskrift – vad säger lagen? 

För att ett testamente ska vara rättsligt bindande krävs att den upprättas på ett korrekt sätt. Ärvdabalken föreskriver att ett testamente ska vara upprättat skriftligen, och undertecknas av testatorn i närvaro av två vittnen. Vittnena behöver närvara samtidigt som testatorn undertecknar testamentet. De behöver vara medvetna om att de bevittnar ett testamente, men inte vad som specifikt testamenteras. För att bestyrka sin bevittning behöver vittnena underteckna testamentet. Det är också lämpligt att de antecknar sin adress eller personnummer. En felaktig bevittning medför att testamentet kan klandras.   

• Steg 4: Förvara testamentet säkert. 

När testamentet väl är upprättat är det av största vikt att den förvaras på en säker plats. Det finns i Sverige inget lagkrav om att testamentet ska intygas av en notarius publicus, likt andra länder i Europa. Detta medför att det är av extra vikt att testamentet har en säker förvaring.  

Vanliga misstag att undvika när man skriver ett testamente 

De vanligaste misstagen vid ett upprättande av ett testamente är att testatorn har otydliga formuleringar eller att testatorn vill testamentera på ett sådant sätt som inte är godkänt enligt lag (exempelvis laglott). Ett ytterligare vanligt misstag är att bevittningen inte går till på rätt sätt, vilket medför en klandermöjlighet av testamentet.  

Behöver man anlita en jurist för att skriva ett testamente? 

Eftersom det finns vissa begränsningar över hur din kvarlåtenskap kan testamenteras kan det i många fall vara en god idé att anlita en jurist som kan bistå dig. Det gäller särskilt om du har barn eller barnbarn. Det är också vara lämpligt att ta hjälp av en jurist för de fall att du själv erhållit arv genom ett testamente i egenskap av efterlevande sambo eller maka. Finns det omfattande tillgångar och en särskild önskan om hur dessa ska förvaltas är det också en viktigt att rådfråga en jurist - särskilt om det finns företag bland dina tillgångar.  

Vi rekommenderar att du alltid ska vända dig till en jurist när du ska upprätta testamente.

Vad händer om man inte har ett testamente? 

För de fall att det inte finns ett testamente kommer den avlidnes kvarlåtenskap fördelas enligt den legala arvsordningen. Här fördelas arvingarna in i tre arvsklasser:  

• Första arvsklassen: Den avlidnes bröstarvingar (barn, barnbarn etc.) har primär arvsrätt. Arvet fördelas lika mellan barnen. Om ett barn avlidit träder dennes barn in med rätt till den avlidnes andel.
• Andra arvsklassen: Om inga bröstarvingar finns, ärver den avlidnes föräldrar. Om en förälder är avliden, går dennes andel till den avlidnes syskon. Om ett syskon är avlidet, träder syskonbarn in.
• Tredje arvsklassen: Om inga arvingar finns i ovanstående klasser, går arvet till mor- och farföräldrar. Deras barn (t.ex. mostrar, farbröder) kan också ärva. Kusiner har ingen legal arvsrätt i dagsläget. 

Om den avlidne var gift, har den efterlevande maken/makan rätt att ärva hela kvarlåtenskapen med fri förfoganderätt, även om det finns gemensamma barn. Barnen får då ut sitt arv först när den efterlevande maken/makan avlider. Om det finns särkullbarn (barn från tidigare relation), har dessa rätt att få ut sitt arv omedelbart vid förälderns bortgång. 

Uppdatering och ändringar av testamentet 

Ett testamente är ett levande dokument i den bemärkelse att ändrade förhållanden för testatorn kan ha direkt inverkan på vad som bör framgå av testamentet. En tumregel kan därför vara att se över sitt testamente vart tredje till femte år.  

Det går att göra begränsade ändringar i ett befintligt testamente. Ändringen är då att betrakta som ett tillägg till det befintliga testamentet. Ändringen har samma formkrav som ett regelrätt testamente och bör hänvisa till det ursprungliga testamentet och tydligt ange vilka delar som ändras eller kompletteras.  

Det vanligaste och mest rekommenderade sättet att ändra ett testamente är dock att upprätta ett helt nytt testamente. I det nya dokumentet bör det tydligt framgå att det ersätter tidigare testamenten. Det nya testamentet måste också uppfylla samma formkrav som det ursprungliga.  

Sammanfattning: Viktiga saker att tänka på när du skriver ditt testamente 

1. Ett testamente är det enda sättet att själv bestämma över sin kvarlåtenskap. Utan testamente gäller den legala arvsordningen. 
2. Tydliga formuleringar minskar risken för arvstvister. 
3. Formkrav: skriftligt, underskrivet av testator och bevittnat av två samtidigt närvarande vittnen. 
4. Vanliga misstag: otydlighet, felaktig bevittning, försök att kringgå laglott. 
5. Testamentet bör ses över regelbundet – gärna vart tredje till femte år. 

Ändringar görs företrädesvis genom ett nytt testamente.